В Центробанке разъяснили, в каких случаях кредитная организация вправе ограничить переводы на карту, если они связаны с оплатой услуг.
Регулярное поступление денег от множества разных отправителей на одну карту может быть расценено банком как признак нелегальной предпринимательской деятельности.
Как сообщили ТАСС в пресс-службе Сибирского ГУ Банка России, сам по себе способ оплаты услуг, например, проезда на карту водителя, не запрещен. Однако если на карту одного человека систематически приходят средства от многих разных людей, банк вправе заподозрить скрытый бизнес.
«В такой ситуации финансовая организация может потребовать документы, подтверждающие законность операций, или даже ограничить их проведение», — уточняет источник.
В Банке России также добавили, что если переводы носят регулярный характер и напоминают доход, безопаснее оформить статус индивидуального предпринимателя или зарегистрироваться как самозанятый. Это позволит проще подтвердить законность операций, в том числе и для отправителей.
Ранее мы рассказывали о том, что жителям Таганрога назначать единое пособие будут только при уходе за близким родственником.
Фото: © Гавриил Григоров/ ТАСС
